Guía práctica para invertir en ETFs

Debes considerar algunos puntos importantes al tener un portafolio de inversión conformado por ETFs, alineado a tus objetivos financieros.

Cada estrategia de un ETF tiene su propio fin y perfil de riesgo, pero algunas consideraciones trascienden todas las estrategias. Ten presente que los ETF tienen ciertos costos que los fondos mutuos no tienen usualmente. Estos incluyen comisiones de corretaje, márgenes de compra-venta y la posibilidad de una desviación entre el precio de mercado del ETF y su valor de activo neto. Los inversionistas se pueden beneficiar de un análisis costo-beneficio para ver si la inversión que están haciendo es suficiente y el período de inversión es adecuado para compensar estos costos.

Un inversionista también debe ser realista en cuanto a su propio perfil y tolerancia al riesgo. Algunas de las estrategias de ETF descritas aquí requieren que se tomen posiciones de inversión concentradas, por lo que es importante ponderar los riesgos adicionales involucrados contra los beneficios potenciales.

Usos estratégicos

  • Asignación de activos: Desarrollar una cartera que esté compuesta en su totalidad por ETF ampliamente diversificados para lograr la diversificación entre las clases de activos.
  • Asignación en subcategorías de activos: Los ETF se pueden usar para dirigirse a segmentos específicos del mercado dentro de las clases amplias de activos.
  • Combinaciones de activos y pasivos: Combinar los ETF de índice con fondos activos de costo bajo o con ETF activos puede ofrecer diversificación y la oportunidad de tener resultados superiores.

Usos tácticos

  • Completar la cartera: Los ETF se pueden usar para llenar los desequilibrios en una cartera o para desarrollar carteras personalizadas.
  • Conversión de efectivo a renta variable: Los ETF son una opción para el inversionista que tiene una posición temporal en efectivo grande o cuando está en una transición entre administradores de activos.
  • Manejo del riesgo: Los inversionistas pueden vender al descubierto los ETF para compensar las pérdidas posibles en sus posiciones largas.
  • Rotación de mercado: Considerado con frecuencia un enfoque contrario, la rotación de mercado involucra sobreponderar o subponderar intencionalmente ciertos segmentos del mercado o sectores de la industria.

Consideraciones

Antes de iniciar una estrategia, considera estos cinco factores:

Ya sea que estés contemplando las soluciones a corto o largo plazo, o que lo que deseas es ajustar la exposición al riesgo, considera estos factores antes de implementar una estrategia de ETF.

  • Cantidad de la transacción
  • Plazo de la inversión
  • Costos de operación y administración
  • Perfil del inversionista
  • Compensación entre el riesgo y el rendimiento

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