¿Qué son y cómo invertir en dividendos?

Los accionistas de empresas públicas pueden beneficiarse del alza en el precio de sus acciones y de los dividendos que regresan a los inversionistas.

El mercado accionario se ha convertido en una fuente eficiente de financiamiento para muchas empresas. De igual forma, ha facilitado la participación de inversionistas, quienes pueden beneficiarse de las alzas en precios de las acciones, así como del desempeño de dichas empresas.

La manera más directa en que las empresas pueden compartir el fruto de su buen desempeño con sus accionistas es a través de dividendos.

Dividendos

Llamamos dividendos a la cantidad de dinero que las empresas reparten de forma proporcional a sus accionistas.

La determinación del pago de un dividendo depende de muchos factores, y suele ser una cuestión discrecional.

El origen de estos dividendos está relacionado con las utilidades de la empresa, o el efectivo generado en el período.

El consejo de administración es el encargado de fijar los criterios que determinarán la viabilidad del pago de un dividendo, y se pondrá a aprobación de los accionistas.

En cuanto a la periodicidad de los pagos estos pueden ser: trimestrales, semestrales o anuales.

Hay que tener en cuenta que estas distribuciones pueden ser en efectivo o en especie, es decir, hay empresas que deciden repartir acciones, a prorrata, entre sus inversionistas actuales.

¿Cómo invertir en dividendos?

Una cartera lo suficientemente diversificada, podría garantizar que parte de nuestras posiciones pudieran recibir dividendos.

Tanto empresas del IPC, como del S&P 500, suele repartir dividendos históricamente, por lo que un inversionista que tiene ETFs que los replican, verán dichos dividendos reflejados en sus portafolios.

Ahora bien, existen inversionistas que buscan específicamente empresas que reparten una alta proporción de sus ganancias en dividendos. Para ellos invertir en dividendos es una pieza fundamental de su estrategia, y se pueden enfocar en nombres específicos, sectores determinados o ETFs especializados para tal fin.

¿qué son y cómo invertir en dividendos?
¿qué son y cómo invertir en dividendos?

¿Dónde puedo saber si una empresa paga dividendos?

La primera fuente de consulta sería la página de la misma empresa, en la sección de Relación con Inversionistas, encontrarás información relevante, incluido temas de dividendos o derechos.

En las páginas de Bolsa Mexicana de Valores (BMV) como Bolsa Institucional de Valores (BIVA) puedes encontrar información al respecto. También todos los usuarios de GBM+, reciben cada mes un correo con el calendario de dividendos.

Ventajas de invertir en dividendos

En ocasiones los mercados pueden presentar episodios de volatilidad, y el mejor aliado es el tiempo, pero ¿qué pasa con los inversionistas que necesitan liquidez?

Una estrategia con un componente de empresas que paguen dividendos ayuda a sobrellevar estos períodos. De esta forma los accionistas no se ven obligados a convertir minusvalías transitorias en pérdidas definitivas.

Consideraciones para invertir en dividendos

  • Investigar las empresas o sectores que históricamente se han destacado por ser buenas pagadoras de dividendos. ¿Cómo se han comportado los mismos en episodios de volatilidad reciente? Tanto el precio de la acción como el monto a distribuir.
  • Rendimiento o Dividend Yield. Compara el monto repartido, o a repartir, en un año y lo compara con el precio de la acción, para determinar un rendimiento o tasa.
  • ¿Qué tan frecuente es la distribución de dichos dividendos?
  • Se realiza en efectivo o en acciones
  • Implicaciones fiscales. Dependiendo de la situación fiscal de la compañía, el origen de los recursos a distribuirse puede estar sujeto a una carga fiscal. Esto dependerá también del régimen fiscal del inversionista.

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Fechas relevantes al invertir en dividendos

  • Fecha de declaración. La fecha en la que se decretan el monto, la forma y la fecha de pago de un dividendo.
  • Fecha de registro. La fecha en la que se establece quienes son accionistas y tienen derecho al dividendo.
  • Fecha Ex -cupón. Es la fecha en la que la acción empieza a operar sin derecho a recibir el dividendo.
  • Fecha de pago. Es la fecha en que liquida el dividendo, ya sea en efectivo o en acciones.

En conclusión

Cada cartera es un mundo, así como las necesidades de cada inversionista. Existen quienes buscan una manera de obtener liquidez de sus inversiones, sin salir de lleno del mercado accionario.

De igual forma, hay quienes creen firmemente que una empresa que históricamente ha pagado bien a sus inversionistas es la mejor señal optimista.

Independientemente, invertir en dividendos, es una estrategia, que voluntaria o incidentalmente, añade valor a nuestro portafolio.

Ya sea de forma directa en acciones o FIBRAs, a través de sectores específicos o ETFs, puedes invertir en dividendos dentro de GBM+.

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